Финансы растущему бизнесу

VIII Ежегодная конференция «Финансы растущему бизнесу - 2013»

История проекта

Исследование рынка кредитования малого и среднего бизнеса (МСБ) проводится на регулярной основе, начиная с 2005 года. В первом проекте приняло участие около 50 представителей МСБ,  а в 2012 году их число превысило 150. Вплоть до 2009 года официальной статистики по объемам рынка кредитования МСБ не существовало. Единственным источником информации были расчеты «Эксперт РА». Обнародованные данные Банка России практически совпали с оценками Агентства.

С 2009 года, исследование проводится дважды в год: по итогам первого полугодия и года. В 2009-10 гг. в исследованиях основное внимание уделялось результатам мер государства по поддержке кредитования МСБ, а по итогам конференций в органы власти направлялись открытые письма с консолидированной позицией рынка относительно приоритетных мер поддержки. В 2011-12 г. больше внимания уделено эффективным стратегиям банков на рынке кредитования МСБ.

Гипотеза

Многие банки кредитуют МСБ, однако далеко не все из них могут предложить полноценное комплексное обслуживание. Стратегия, при которой банк превращается в «финансовый супермаркет», представляющий услуги кредитования в комплексе (РКО, ВЭД, бизнес-консалтинга) поможет повысить привлекательность банка для МСБ. Банки с лучшими практиками комплексного обслуживания бизнеса и обеспечат дальнейший рост доступности финансовых услуг для МСБ.

Цель проекта

Выявление и популяризация лучших бизнес-практик предоставления финансовых услуг МСБ.

Основные элементы проекта:

1. Аналитическая записка «Кредитование малого и среднего бизнеса в России: итоги 2012 года».

2. VIII Ежегодная конференция «Финансирование малого и среднего бизнеса – 2013».

3. Аналитическое исследование «Эксперт РА» «Мнение рынка».

Аналитическая записка «Кредитование малого и среднего бизнеса в России: итоги 2012 года».

Методология – экспертный опрос + анкетирование банков (в т.ч. по продуктовой линейке для МСБ, комплексным предложениям и соответствующей клиентской базе) + статистика ЦБ РФ. Проверка корректности данных в анкетах на основе балансовых показателей, иных публичных данных.

Основные темы:

• Финансирование МСБ: тенденции, объем и структура рынка (в разрезе сегментов: кредитование, лизинг, факторинг);
• Рэнкинги ведущих участников рынка (банки, ЛК, ФК);
• Исследование «Финансовый супермаркет» для МСБ: лучшие практики»;
• Система государственной поддержки кредитования МСБ;
• Структура портфеля МСБ (по продуктам, отраслям);
• Прогноз развития рынка на 2013-2014 гг.
• Интервью с партнерами проекта

Срок реализации: февраль-апрель 2013 г.

VIII Ежегодная конференция «Финансирование малого и среднего бизнеса».

Дата проведения: 11 апреля 2013г, Москва, Swissôtel Конференц-Центр

В мероприятии примут участие около 300  делегатов:   представители крупных федеральных и региональных банков, активно кредитующих МСБ (ВЭБ, Сбербанк России, УРАЛСИБ, ВТБ-24),  представители страховых компаний, активно развивающих страхование МСБ, лизинговых компаний, государственных органов власти РФ, МСП Банка, фондов поддержки малого и среднего бизнеса, микрофинансовых организаций, малого и среднего бизнеса, СМИ.

Предварительные темы для обсуждения:

• Комплексное обслуживание МСБ (финансовый супермаркет – лучшие бизнес-практики);
• Итоги реализации государственных мер по стимулированию кредитования МСБ в 2012 г. и новые задачи;
•  «Финансовый супермаркет» для МСБ: лучшие практики»;
• Кредитование МСБ в регионах;
• Лизинг, факторинг, микрофинансирование для МСБ;
• Перспективы роста рынка кредитования МСБ в 2013-2014 гг.

Интерактивный опрос.

Церемония награждения компаний и персон, внесших наибольший вклад в развитие рынка и его инфраструктуры.

Аналитическое исследование «Эксперт РА» «Мнение рынка».

Методология -  интерактивный  опрос  лидеров рынка финансирования МСБ

Результаты интерактивного опроса лидеров рынка кредитования МСБ, в котором будет сформулирована консолидированная позиция участников рынка по важнейшим вопросам его развития.

Контакты

Генеральный информационный партнер:
Официальный информационный партнер:		Генеральный интернет-партнер:
Генеральный HR-партнер:		Официальная электронная площадка:

Предпосылки

Кредитование МСБ буксует: регулятивные изменения негативно отразились на работе банков со средним бизнесом, а рост неопределенности в экономике – на спросе на ссуды со стороны малого бизнеса. Для увеличения доходов, получаемых от МСБ, банкам необходимо отказаться от привычного акцента на кредитовании и перейти к комплексному подходу. Их превращение в «финансовые супермаркеты», представляющие услуги кредитования, РКО и бизнес-консалтинга, повысит привлекательность работы с МСБ и доступность финансовых услуг.

Для создания «финансового супермаркета» банкам потребуется реорганизовать значительную часть бизнес- процессов с использованием лучших практик участников рынка. Банки, успевшие перестроить свои «внутренние кухни», смогут значительно увеличить свою долю рынка и обеспечат дальнейший рост доступности финансовых услуг для МСБ.

Программа

9.30 – 10.00	Регистрация. Приветственный кофе
10.00 – 12.00	Панельная дискуссия «Финансовые супермаркеты как драйвер роста доступности финансовых услуг для МСБ»
	Модератор дискуссии: Гришанков Дмитрий Эдуардович, генеральный директор Рейтингового агентства «Эксперт РА».
	Обзорный доклад: Самиев Павел Александрович, заместитель генерального директора рейтингового агентства «Эксперт РА» Тема: «Кредитование малого и среднего бизнеса в России: тотальный банкинг». Вопросы к обсуждению: Финансовые супермаркеты как драйвер роста доступности финансовых услуг для МСБ. Кредитные фабрики для МСБ: первый блин комом? Меры по государственной поддержке МСБ: упор на самые эффективные каналы. Влияние поправок в 110-И и 254-П на кредитование МСБ. Новые программы МСП Банка для МСБ: итоги 2012 года и планы на 2013–2014 годы. К участию приглашены:   Аксаков Анатолий Геннадьевич, депутат Госдумы РФ, президент Ассоциации «Россия»; Афанасьев Михаил Кузьмич, директор департамента финансирования малого и среднего предпринимательства МСП Банка; Галушка Александр Сергеевич, президент и сопредседатель «Деловой России»; Васильева Наталья Александровна, директор Управления по работе с малым бизнесом Московского банка ОАО «Сбербанк России»; Кулагина Светлана Дмитриевна, главный исполнительный директор по малому бизнесу, ОАО «БАНК УРАЛСИБ»; Медведев Андрей Михайлович, заместитель директора Департамента развития малого и среднего предпринимательства и конкуренции Министерства экономического развития РФ; Сигал Павел Абрамович, президент УК «Центр Микрофинансирования», первый вице-президент «ОПОРЫ РОССИИ» по региональному развитию. Хвостиков Анатолий Григорьевич, директор дирекции по работе с малым и средним бизнесом Росбанка;
12.00 – 12.15	Пресс-конференция
12.15 – 12.30	Кофе-брейк
12.30 – 14.00	Секция 1. «Отделения банка как центры финансовых услуг для МСБ»
	Модератор секции: Самиев Павел Александрович, заместитель генерального директора рейтингового агентства «Эксперт РА». Вопросы к обсуждению: Банковский консалтинг для предприятий МСБ как часть финансового супермаркета. Программы лояльности для МСБ: от удовлетворения потребностей к их созданию. Дистанционное обслуживание МСБ: от банк-клиента к системе управления финансами. От юридических к физическим лицам: обслуживание сотрудников МСБ. Кросс-продажи лизинга и факторинга в финансовом супермаркете для МСБ. МСБ как источник длинных пассивов: депозитные и вексельные продукты. Банки и МФО – возможно ли сотрудничество? «Острые углы» взаимодействия банков и гарантийных фондов. К участию приглашены:   Ермолаев Алексей Михайлович, исполнительный директор Фонда содействия кредитованию малого бизнеса Москвы Тема: «Развитие гарантийных механизмов как эффективной формы государственной поддержки малого бизнеса (на примере Москвы)»; Лесохин Роман Владимирович, директор департамента по работе с малым бизнесом «НОМОС – БАНКа» (ОАО) Тема: «Локомотивные банковские продукты для малого бизнеса»; Литвинова Екатерина Сергеевна, начальник управления по работе с банками СК «МАКС», Тема: «Перспективы развития страхования в сегменте МСБ»; Сидорова Екатерина Владимировна, генеральный директор ОАО «ФИНОТДЕЛ», Тема: «Банки и МФО – возможно ли сотрудничество?»; Солнышкина Оксана Владимировна, генеральный директор ГК «Территория лизинга», Тема: «Кросс-продажи лизинга в финансовом супермаркете для МСБ»; Хвостиков Анатолий Григорьевич, директор дирекции по работе с малым и средним бизнесом Росбанка, Тема: «МСБ как источник формирования устойчивой пассивной базы Банка». А также представители финансовых компаний.
14.00 – 15.00	Обед
15.00 – 16.00	Секция 2. Внутренняя «кухня» финансовых супермаркетов: реорганизация бизнес-процессов
	Модератор секции: Волков Станислав Александрович, руководитель отдела рейтингов кредитных институтов рейтингового агентства «Эксперт РА». Вопросы к обсуждению: От комплексного обслуживания МСБ к комплексному риск-менеджменту. Кредиты инновационным предприятиям: подводные камни, особенности риск- менеджмента. Финансовый супермаркет: опыт построения с нуля. Каналы продаж: как снизить операционные затраты. «Кредитные фабрики»: опыт крупных банков. К участию приглашены: представители финансовых, лизинговых, факторинговых и страховых компаний   Гончаров Андрей Юрьевич, председатель правления ОАО «ПЕРВОБАНК», Тема: «Построение системы кредитования МСБ - реорганизация бизнес процессов»; Ладина Алена, директор департамента организации продаж корпоративного блока ОАО «БИНБАНК», Тема: Каналы продаж: как снизить операционные затраты; Лукьянович Максим Леонидович, начальник управления по работе с малым и микро бизнесом ЗАО «Райффайзенбанк», Тема: «Опыт построения финансового супермаркета»; Пальчунов Дмитрий Валерьевич, начальник управления продаж для клиентов малого и среднего бизнеса ЗАО «Банк Интеза», Тема: «Кредиты инновационным предприятиям: подводные камни, особенности риск-менеджмента»; Сорокина Ольга, директор по развитию бизнеса Российского Микрофинансового Центра; Фролов Роман Николаевич, заместитель генерального директора, руководитель Центра корпоративного страхования СОАО «ВСК» Тема: «Страхование – как инструмент развития МСБ в России»; Хайке Нонненберг, координатор программы ЕБРР «Фонд поддержки малого бизнеса в России» Тема: «Почему важно “знать своего клиента”: индивидуальный подход к малому бизнесу»;
16.00 – 16.15	Церемония награждения банков – лидеров рынка, а также компаний банковской инфраструктуры – активных партнеров банков
16.15 – 17.00	Фуршет